+7 (495) 980-97-90 Доб. 170Москва и область 8 (800) 700-99-56 Доб. 479по всей России

Открыть счет за рубежом физическим лицом

Открыть счет за рубежом физическим лицом

В частности нас интересовала спорная ситуация, при которой денежные средства со счета в ИОФР, расположенного в стране с которой у России нет соглашения об автоматическом обмене финансовой информацией, напр. А в соответствии с ч. В случае открытия физическим лицом — резидентом, зарегистрированным индивидуальным предпринимателем в иностранном государстве, но не зарегистрированным индивидуальным предпринимателем в Российской Федерации, счета вклада в банке, расположенном за пределами территории РФ, указанное лицо обязано представлять отчеты о движении денежных средств по зарубежным счетам в порядке, предусмотренном для физических лиц. ВЫВОД: если Вы являетесь физическим лицом, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с законодательством иностранного государства — при открытии зарубежного счета Вы считаетесь валютным резидентом РФ физическим лицом при наличии российского паспорта или российского ВНЖ и на Вас распространяются требования по по даче Уведомлений и ОДС для физических лиц.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - наши юристы вас проконсультируют звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

+7 (495) 980-97-90 Доб. 170Москва и область 8 (800) 700-99-56 Доб. 479по всей России
Содержание:

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как открыть банковский счет ДИСТАНЦИОННО за границей. Открытие счета за рубежом онлайн.

Прежде всего следует иметь в виду, что открыть счёт в одном из иностранных банков в России для физических лиц невозможно. В нашей стране нет иностранных финучреждений, оказывающих услуги населению, а есть организации с иностранным участием, российские «дочки» зарубежных банков.

Они работают по российскому законодательству хотя стратегия их деятельности может определяться материнскими структурами , в условиях экономических реалий страны и находятся под неусыпным надзором ЦБ РФ, а информация о счетах клиентов доступна для контроля налоговыми органами и другими властными структурами. Если коротко отвечать на вопрос, может ли российское физлицо открыть счёт за границей, то это сделать можно, но не всем и процедура эта непростая по сравнению с открытием счёта в российском финучреждении.

Открытие вкладов в иностранных банках занимает от недели до нескольких месяцев, в зависимости от страны местонахождения и регламентов конкретного финучреждения. Для того, чтобы открыть счёт в европейском банке, потенциальный клиент должен лично посетить отделение иностранного финучреждения с пакетом документов, пройти собеседование и подать заявку, по результатам рассмотрение которого будет принято решение.

Основными мотивами для таких вложений является желание уберечь денежные средства от «страновых» рисков: экономической нестабильности и непредсказуемой политики государства в финансовой сфере.

Кроме того, наличие счёта в иностранном банке даёт его обладателю доступ к различным инвестиционным продуктам и является дополнительным подспорьем при приобретении недвижимости и получении вида на жительство. Как вариант, можно воспользоваться услугами специализированных компаний-посредников, оказывающих услуги в области юриспруденции и финансов, заплатив им от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов США. В этом случае все процедурные вопросы будет решать представитель, а будущий клиент иностранного финучреждения должен предоставить необходимые документы, в том числе содержащие подписи, заверенные в консульстве страны нахождения банковской организации или в отделении его российской «дочки».

Многие финучреждения и при наличии такого представительства могут открыть счёта только после общения с заявителем, хотя бы по телефону или в одном из представительств на территории России.

Некоторые зарубежные финучреждения предъявляют к заявителям повышенные требования, например, наличие вида на жительство. С другой стороны, есть и противоположные примеры, например, латвийский Rietumu Banka, которые не только открывает счета в дистанционном режиме за определённую плату и обеспечивает курьерскую доставку на территорию России карт, с которых можно переводить деньги на карты других европейских банков, но и оказывает содействие в приобретении вида на жительства в Латвии.

Весьма существенным фактором является требование к минимальной сумме денежных средств, размещаемых на счету в иностранном финучреждении. Как правило, значение показателя составляет 50 тыс. Лишь в ряде банковских структур, находящихся в офшорах, Китае и странах Балтии, минимальная сумма вклада гораздо меньше, вплоть до долларов США.

Если же заявитель готов положить на счёт денежные средства от тыс. А для долларовых миллионеров будут доступны услуги крупнейших мировых финансовых структур, таких, как, например, Barclays, Credit Swiss и других.

В настоящее время российское государство достаточно спокойно относится к размещению средств российских граждан в иностранных финучреждениях. Отечественное законодательство стало в этом отношении гораздо либеральнее, чем лет десять назад. Однако вкладчику следует помнить, что об открытии вклада в зарубежном банке должна быть извещена налоговая служба. Кроме того, перечень операций зачисления средств на счёт ограничен.

Несоблюдение этих требований может привести к наложению штрафов, причём довольно существенных. Потребительское кредитование — сегодня одна из самых востребованных услуг финансирования в экономически развитых странах мира. Только население Европы за один год берет около млрд евро в кредит. Минимальный пакет документов, необходимых для открытия вкладов в зарубежных банках как оригиналов, так и заверенных копий , включает в себя:.

Во многих финучреждениях могут потребовать «кучу» дополнительных документов, например, рекомендации российского банка и работодателя о добросовестности заявителя в плане исполнения им своих обязанностей, копии оплаченных квитанций ЖКХ и пр. Открывайте вклады разных банков в одном личном кабинете.

Посмотреть предложения банков. Знаете ли Вы что Потребительское кредитование — сегодня одна из самых востребованных услуг финансирования в экономически развитых странах мира.

Воспользоваться самой востребованной услугой финансирования. Минимальный пакет документов, необходимых для открытия вкладов в зарубежных банках как оригиналов, так и заверенных копий , включает в себя: паспорт РФ; справку налогового органа о доходах, как правило, за месяцев; справка о составе семьи; справка об отсутствии судимостей. Актуальные новости. Популярные услуги Все банки и предложения в регионах и городах России Поиск финансовых услуг в Вашем городе.

Топ 20 лучших дебетовых карт в Санкт-Петербурге. Потребительские кредиты под залог дома в Кемерово. Топ 10 лучших дебетовых карт с начислением в Ижевске. Кредитные карты с льготным периодом от 50 дней в Кирове. Потребительский кредит с низкой процентной ставкой в Рязани. Ипотека на вторичное жилье без первоначального взноса в Иркутске. Что еще стоит посмотреть.

Прежде всего следует иметь в виду, что открыть счёт в одном из иностранных банков в России для физических лиц невозможно. В нашей стране нет иностранных финучреждений, оказывающих услуги населению, а есть организации с иностранным участием, российские «дочки» зарубежных банков. Они работают по российскому законодательству хотя стратегия их деятельности может определяться материнскими структурами , в условиях экономических реалий страны и находятся под неусыпным надзором ЦБ РФ, а информация о счетах клиентов доступна для контроля налоговыми органами и другими властными структурами.

Поиск Профиль. Recovery mode. Счет в Европе был и остаётся востребованным инструментом для частных лиц и для бизнеса. Хотя открыть его, особенно удалённо, крайне непросто.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину России

В частности нас интересовала спорная ситуация, при которой денежные средства со счета в ИОФР, расположенного в стране с которой у России нет соглашения об автоматическом обмене финансовой информацией, напр.

А в соответствии с ч. В случае открытия физическим лицом — резидентом, зарегистрированным индивидуальным предпринимателем в иностранном государстве, но не зарегистрированным индивидуальным предпринимателем в Российской Федерации, счета вклада в банке, расположенном за пределами территории РФ, указанное лицо обязано представлять отчеты о движении денежных средств по зарубежным счетам в порядке, предусмотренном для физических лиц.

ВЫВОД: если Вы являетесь физическим лицом, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с законодательством иностранного государства — при открытии зарубежного счета Вы считаетесь валютным резидентом РФ физическим лицом при наличии российского паспорта или российского ВНЖ и на Вас распространяются требования по по даче Уведомлений и ОДС для физических лиц.

При этом, Вам также разрешено совершать валютные операции, разрешенные для совершения физическими лицами то есть в частности п. Очень часто американские компании заключают с российскими программистами трудовые договоры на разработку ПО, при этом, работник мог изначально проживать и работать в США, а в будущем мог переехать в РФ и продолжать работать частично в США и частично — удаленно.

Личный счет в США, как правило, при этом, сохранялся и на него продолжала поступать заработная плата.

С одной стороны, это казалось законным в силу абз 4 ч 5 ст 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», но вопросы вызывало то, что дословная формулировка указанной нормы звучит следующим образом:.

Если коротко ответить на данный вопрос, то да, может. Но, есть много оговорок и нюансов, которые нужно знать всем гражданам России, которые хотели бы использовать в своей деятельности не только банковскую систему нашей страны, но и международную финансовую систему, которая предоставляет множество дополнительных преимуществ.

Какие же проблемы могут возникнуть у граждан, которые хотели бы открыть счет-вклад в банке за границей? В частности были разрешен ряд операций, связанных с лицами, которые провели более х дней в течение года вне территории России. Одновременно с этим, были внесены изменения в порядок уведомлений и отчетность граждан за счета, открытые не в иностранных банка, а в иных зарубежных организациях, осуществляющих хранение и управление финансовыми активами в пользу третьих лиц.

Речь идет о том, что теперь необходимо будет сообщать в налоговые органы не только о зарубежных счетах, открытых в иностранных банках, но и о счетах, открытых в платежных системах, брокерских фирмах, на биржах и прочих финансовых организациях.

Это касается всех граждан России, которые являются в данном налоговом периоде налоговым резидентом. Вы не будете считаться таковым, если проведёте более х дней в году вне территории России, либо находитесь в санкционных списках и подали соответствующее заявление в ФНС о непризнании вас налоговым резидентом РФ. Соответственно нужно четко определить для себя источник получения своих доходов и какую ставку вы должны будете с них заплатить в том случае если вы являетесь налоговым резидентом РФ, а также, как альтернативный вариант — когда не являетесь.

Это важно потому, что срок пребывания вне территории России во многих случаях можно самостоятельно регулировать. Открыть счет-вклад в банке за границей может любое физическое и юридическое лицо, имеющее налоговое резидентство России. Средства на счет-вклад могут поступать из следующих источников:. После открытия счет-вклада в банке за границей, необходимо в течение ти дней сообщить об этом факте в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации, проживания или владения недвижимостью на территории России.

В случае, если этого не сделать, и этот факт будет установлен налоговыми органами, то вам будет предъявлен штраф в размере 5 тыс рублей. Однако, только штрафом дело не закончится. Вы будете вызваны на беседу в налоговую инспекцию относительно того, по какой причине вы не сообщили о наличии у вас иностранного счета. Далее, вас, скорее всего, попросят предъявить подробную выписку со своего зарубежного счета за все время его существования. Поэтому скрывать счета в иностранных банках не имеет большого смысла, так как это слабо возможно в современном финансово-прозрачном мире, а также чревато большими штрафами и пени.

Смысл ограничений в том, что все зачисления из стран, которые не имеют договора или соглашения с Россией об автоматическом обмене финансовой информацией буду признаны незаконными.

Формулировка в законе размытая и позволяет налоговым органам трактовать закон именно в таком понимании. Таким образом, все переводы на ваш зарубежный счет могут быть признаны неразрешенными из стран, которые либо не подписали с Россией многостороннее соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией, либо отказываются это сделать.

Соответственно все переводы на ваш иностранный счет-вклад из этих стран будут находиться под пристальным надзором налоговых органов и могут быть признаны неразрешенными со всеми вытекающими из этого последствиями. Возможно, что будут внесены разъяснения по работе с переводами из вышеуказанных стран на уровне изменений в самом законе или его подзаконных актах.

Будем ждать и обязательно сообщим об этом на страницах нашего портала. Действительно, зачем все эти проблемы, если есть российские банки? Ответ достаточно прост: нельзя хранить все яйца в одной корзине. Финансовая система одного государства — это хорошо, но она одна и с ней может произойти всё что угодно.

Возможно не все помнят о том, что в м году в результате либерализации цен и обесценения денежных средств граждан, были фактически заморожены их сбережения в крупнейших советских банках того времени. Для многих людей это было неожиданным финансовым ударом от которого они не могли оправиться долгие годы. По оценкам Минфина РФ, на начало года, объем долга по сбережениям граждан России, замороженным в м году составлял 28 трлн.

Чтобы подобная ситуация не повторилась с вашими сбережениями, лучше иметь счета в разных странах для хранения ваших честно заработанных денежных средств. Кроме стратегического преимущества, есть ряд полезных опций, которые помогут вам в управлении вашими свободными средствами:. Даже если ваш оборот будет выше указанной суммы, вы всегда сможете быстро подать отчет через личный кабинет налогоплательщика.

Для этого вам потребуется всего 4 цифры: остаток на начало года, на конец года, сумма всех зачислений и сумма всех списаний за данный год. Самое большое время уйдёт на подсчет сумм зачисления и списаний, но в этом вам поможет интернет-банк вашего иностранного банка партнера.

Первое и основное о чем вы должны подумать — это в какой стране, и в каком банке вы хотели бы открыть счет-вклад. Следует помнить, что по закону нельзя открывать счета за рубежом некоторым категориям государственных служащих.

Если это не ваш случай, то выбор будет очень большим. Мы рекомендуем исходить из параметров надежности экономики той страны, где вы хотели бы открыть счет, а также ваших планов по зарубежным поездкам. Наложив два этих критерия, вы достаточно быстро определитесь со страной, валютой счета и вашими целями открытия счета-вклада за рубежом. Данные вопросы не являются проявлением какой-либо дискриминации или предвзятого отношения к вам лично. Просто таковы современные правила, по которым работают службы комплаенс современных банков.

Наши консультанты постоянно находятся на связи с данными службами и знают как представить нужную им информацию, чтобы не получить отказа в открытии иностранного счета. Более того, мы обладаем опытом работы с клиентами из многих стран и понимаем в какие зарубежные банки и с какими операциями можно обращаться, а в какие не стоит даже звонить, не то чтобы подавать туда свое заявление.

Проблема в том, что крупные зарубежные банки вынуждены лавировать между жесткими требованиями банковских государственных регуляторов и желанием получить новых клиентов. При этом, никто из них не будет рисковать своей репутацией или рабочим местом для клиента из восточной Европы.

Прошли те времена, когда можно было приехать в отпуск в Италию на неделю и по дороге, буквально за пару дней открыть счет в соседней Швейцарии. Сейчас все документы и само заявление на открытие иностранного счета нужно тщательно продумывать и готовить, чтобы получить положительный результат.

Стоимость данной услуги будет вычтена из услуги по открытию зарубежного банковского счета и поэтому она может быть для вас бесплатной. Все данные услуги можно заказать, отправив запрос на email: info offshore-pro. Первые зарубежные счета россияне стали открывать примерно в году. Но ходят слухи, что счета в лихтенштейнских банках были даже у граждан СССР. С открытие зарубежных счетов стало намного сложнее из-за ужесточения валютного законодательства и присоединения всё большего числа стран к конвенции об автоматическом обмене финансовой информацией.

Большинство банков Швейцарии, которые работают с иностранными клиентами, можно условно разделить на четыре категории. В классификацию не попали так называемые кантональные банки, которые частично или полностью принадлежат этим территориально-административным единицам Швейцарии и обычно не обслуживают клиентов из зарубежья. Надежность гарантируется репутацией банков, а не правительством. Зарубежные банковские счета открывают не только в Швейцарии, Лихтенштейне и Великобритании, но и в других странах.

В Европе — это также Австрия, Люксембург и Андорра. В странах Азии популярны банки Гонконга и Сингапура. А вот японские банки, напротив, с клиентами из России работать пока не готовы.

Личные сберегательные счета за рубежом обычно открывают для оплаты лечения или обучения, покупки недвижимости или предметов искусства, оплаты расходов, связанных с получением вида на жительства и второго гражданства.

Выбор подходящего банка проходит в Москве в сопровождении юристов. Они же готовят документы и предварительно согласовывают кандидатуру с банком. Следующий шаг — личное знакомство с банкиром. Как правило, в случае со сберегательным счетом это происходит дистанционно, через видеозвонок. Некоторые банки имеют представительства в Москве или Санкт-Петербурге. В ином случае клиент может полететь за рубеж сам или дождаться визита банкира в Москву.

Вопросы, которые обычно интересуют представителя банка: кто собственник денег и каково их происхождение. Чтобы открыть зарубежный расчетный счет для компании, в том числе оффшорной хотя сделать это в последние годы стало крайне тяжело , сперва необходимо обзавестись счётом сберегательным и зарекомендовать себя как хорошего клиента.

Только после этого можно говорить об открытии счета для организации. Процедура открытия в целом похожа, но проверка проводится более тщательно. Так, в отличие от сберегательного счета, для знакомства с банкиром обязательна личная встреча. При этом на собеседование лучше всего оправлять человека, глубоко погруженного в деятельность компании — управляющего или собственника, так как вам могут задавать «хитрые» вопросы.

Например, при открытии счёта для золотодобывающей компании, могут спросить о примерной стоимости золота на рынке или попросить назвать основных конкурентов в регионе.

Номинальный директор на таких вопросах может «поплыть» — и счет не откроют. Но перед отправкой каких-либо заявлений и подтверждающих документов, юристы в любом случае должны подготовить для банка полный обзор её деятельности. Даже если на этом этапе представителей банка что-то не устроит, счёт открыт не будет. Доказывать что-либо совершенно бесполезно: не нужен нам такой клиент и всё тут. Выбор подходящего банка и открытие счёта может занять месяца.

В некоторых и довольно редких случаях представитель банка может выехать на место деятельности вашей компании в офис, на производство и т. В понимании банка зарубежная компания создаётся, прежде всего, для того, чтобы оказать основной компании помощь в ведении бизнеса на международном рынке. А значит обязательно наличие «связанной компании» по основному месту жительства собственника.

Важно, чтобы банк и компания, которой нужен счёт, находились в одном регионе. Бывает, впрочем, и наоборот — изначально вы регистрировали компанию и открывали счёт на неё например, в Bank of Cyprus.

В этом случае опытный банкир сообщит о необходимости открыть личный счет, выводить деньги с корпоративного на него, а потом уже тратить. Это позволит избежать дополнительных проблем и затрат при проведении аудита. Особенно в нынешних непростых условиях. Но чем меньше вы положите денег, тем меньше к вам будет внимания со стороны банкиров: реже будут приглашать на ужины и корпоративные мероприятия, интересоваться вашими делами.

Обычный минимум для личных счетов в Швейцарии составляет 2 млн. Ниже — только Кипр и Латвия. Однако для некоторых швейцарских банков достаточно и 1 млн.

Как открыть счёт в иностранном банке

Довольно часто у граждан Украины, которые работают за границей либо продолжительное время находятся за границей, возникает вопрос: могу ли я открыть счет за рубежом без негативных последствий? Цель зачастую довольно проста: обеспечение расходов в поездке, получение заработной платы, получение дивидендов, требование законодательства страны пребывания, покупка недвижимости, да и просто сбережение средств в более надежном банке, чем банки Украины. Согласно валютного законодательства Украины, физические лица — граждане Украины имеют право без препятствий открывать банковские счета за границей не так давно Национальный Банк Украины отменил необходимость уведомления об открытии счета. То есть, фактически граждане Украины имеют право без каких-либо разрешений открывать счета за рубежом. Основные документы, которые необходимы украинцу для открытия счета в иностранном банке, это внутренний и заграничный паспорт, идентификационный налоговый номер. Без этих документов зарубежный счет никто не откроет.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Счет за Границей для физических лиц. Налоги и Валютный контроль
Счет в иностранном банке сегодня необходимый атрибут для успешного гражданина.

.

Павел Федчук: как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины?

Довольно часто у граждан Украины, которые работают за границей либо продолжительное время находятся за границей, возникает вопрос: могу ли я открыть счет за рубежом без негативных последствий? Цель зачастую довольно проста: обеспечение расходов в поездке, получение заработной платы, получение дивидендов, требование законодательства страны пребывания, покупка недвижимости, да и просто сбережение средств в более надежном банке, чем банки Украины.

Согласно валютного законодательства Украины, физические лица — граждане Украины имеют право без препятствий открывать банковские счета за границей не так давно Национальный Банк Украины отменил необходимость уведомления об открытии счета. То есть, фактически граждане Украины имеют право без каких-либо разрешений открывать счета за рубежом. Основные документы, которые необходимы украинцу для открытия счета в иностранном банке, это внутренний и заграничный паспорт, идентификационный налоговый номер.

Без этих документов зарубежный счет никто не откроет. Но нужно понимать, что одних только паспортов и ИНН мало. Сейчас с таким минимальным перечнем документов можно открыть счет, к примеру, в швейцарском банке CIM.

Большинство же банков запрашивает дополнительные документы, и в каждом конкретном банке этот перечень будет разным. Также банки задают дополнительные вопросы, такие как:. Если к гражданам Украины, которые работают в стране открытия счета и получают там официальную заработную плату, особых вопросов у банков не возникает цель итак ясна — получение вознаграждения за работу , то у многих других граждан банк будет запрашивать дополнительные документы.

И в основном это документы, подтверждающие источник дохода договора о продаже имущества, документы о выплате дивидендов, налоговые декларации, документы о наличии компании, которая и формирует основной доход и многое другое. Поэтому основоположным моментом в открытии счетов в зарубежных банках является цель — для чего необходим счет. Цели могут быть различными: получение дохода заработной платы , получение дивидендов, накопление и сохранение средств, для личных расходов, во время пребывания за границей и т.

Следует отметить, что использование счетов за границей без лицензии НБУ если нет перечислений из Украины , возможно только для личных целей, не связанных с предпринимательской деятельностью.

Ведение же предпринимательской деятельности через иностранный счет, возможно только при наличии индивидуальной лицензии. То есть, использование зарубежного счета для предоставления услуг, выполнения работ, торговли на рынке ценных бумаг и других услуг, которые могут быть расценены как предпринимательство, для граждан Украины требует получения индивидуальной лицензии НБУ.

Также исходя из целей и причин открытия счета, определяется страна и банк, где лучше открыть счет. Если не брать в расчет счета для получения заработной платы, где основную роль в выборе банка играет страна работы и банк работодателя, то на сегодняшний день наибольшей популярностью среди наших граждан пользуются банки Кипра, Эстонии, Швейцарии, Латвии.

К примеру, для открытия счета в банках Кипра, Латвии, Македонии, Литвы гражданину Украины необходимо подтвердить источники происхождения средств и благосостояния. Такими документами могут быть налоговые декларации, банковские выписки, документы, подтверждающие продажу недвижимости, получение дивидендов или другого дохода.

Если на Кипре, в Латвии и Македонии счет можно открыть дистанционно, то банки Литвы требуют личного визита в главный офис. Что касается банков Латвии, то они до сих пор являются наиболее доступным вариантом для физических лиц и с точки зрения стоимости открытия и обслуживания счетов, сроков, расположения страны и русскоязычной поддержки.

С корпоративными клиентами компаниями ситуация с латвийскими банками обстоит хуже, потому что последние события и законодательные изменения в Латвии привели к оттоку капитала нерезидентов из этой страны.

Во-первых, ситуация с ликвидацией одного из крупнейших латвийских банков — ABLV Bank, заставила задуматься клиентов о необходимости диверсификации рисков и перекладывания капитала «в разные корзины», то есть об открытии счетов в нескольких банках для того, чтобы снизить риски потерь. Во-вторых, предписание Комиссии рынка капитала и финансов Латвии о прекращении обслуживания счетов клиентов, которые относятся к категории shell-компаний.

Если изменения в закон будут приняты, то в течение нескольких месяцев все счета shell-компаний в латвийских банках будут закрыты. Если брать банки Эстонии, то для открытия счета в данной стране необходимо обязательно подтвердить связь гражданина Украины со страной это должна быть реальная связь.

Таким подтверждением может быть наличие вида на жительство проживание , работа в данной стране, недвижимость, компания и другие.

Банки Чехии, не так давно популярные у наших граждан, в году отказались от работы с нерезидентами, поэтому эта юрисдикция пока недоступна для открытия счетов. Такие страны, как Австрия, Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария — это больше вариант для состоятельных граждан, которым нужен инвестиционный счет количество транзакций по таким счетам очень ограничено — операции в месяц. Их интересуют клиенты, которые готовы инвестировать в продукты банка и суммы инвестиций в каждом конкретном банке будут отличаться это может быть и 10 евро, и достигать 1 евро.

Хотя есть и исключения. К примеру, швейцарский банк CIM — это как раз тот вариант, когда для открытия счета нужен минимальный пакет документов только внутренний и загранпаспорт, индивидуальный налоговый номер. И пока банк не просит никаких подтверждающих документов по доходам и благосостоянию клиентов. У них нет особых требований к неснижаемым остаткам на счетах или эти суммы незначительные в пределах 5 — 10 евро , но они обязательно спрашивают документы, подтверждающие источники происхождения средств.

До года любое размещение средств на счету за рубежом требовало получения индивидуальной лицензии НБУ, независимо от того, получается заработная плата или другие доходы. Исключением являлось только открытие счета на период пребывания за границей. Однако после возвращения в Украину, перед гражданами Украины становился выбор — либо закрыть счет, либо получать лицензию.

В противном случае это считалось нарушением валютного законодательства и влекло за собой штраф на сумму размещенных за рубежом средств. В году НБУ внес изменения в свои нормативные акты и теперь размещением валютных средств за рубежом, требующим получения лицензии, является перевод валютных ценностей из Украины на счет резидента за границей. В данном случае резидентом считается физическое лицо, не являющееся предпринимателем. Поэтому если перечислений средств из Украины нет, для использования счета лицензия НБУне нужна.

Главное требование — чтобы источник поступления средств был не из Украины. Если же средства на иностранный счет будут поступать из Украины, получать лицензию НБУнужно обязательно, независимо от целей использования счета. Таким образом, граждане Украины, которые получают доход за границей, не связанный с ведением предпринимательской деятельности, могут беспрепятственно получать его на счет, открытый за границей.

Но это не освобождает их от декларирования доходов и уплаты налогов в Украине. Вопрос по декларированию доходов и оплате налогов также может возникнуть, если понадобится получить индивидуальную лицензию для размещения валютных средств на счету, который уже использовался ранее. В этом случае НБУ имеет право запросить выписки по счету, а также документы, подтверждающие поступление средств и декларирование их в Украине.

Граждане Украины стали более свободными в возможности использования иностранных счетов, как для получения доходов, так и для их хранения. Однако всегда нужно помнить, что несмотря на уступки со стороны валютных регуляторов Украины, есть еще и фискальные органы, которые контролируют пополнение бюджета и уплату налогов. О компании Прайс Специальные предложения Публикации Контакты. Вопрос юристу Тема: Юридические услуги Регистрация оффшоров Регистрация зарубежных компаний Счета в зарубежных банках Консультация по украинскому праву Консультации по международному праву Другой вопрос Ваше имя: E-mail: Опишите суть вопроса: Введите код с изображения:.

Присоединяйтесь к нам:. Популярные запросы: купить компанию на сейшелах внж латвии открыть фирму на кипре rietumu banka latvia консультация юриста киев. Юридические услуги. Юридическая консультация. Компании за рубежом. Регистрация зарубежных компаний. Счета в зарубежных банках. Список иностранных банков. Павел Федчук: как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины? Юридическая компания » Публикации » » Павел Федчук: как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины?

О том, как открыть счет за рубежом без негативных последствий. Правовая информация. Адрес: ул. Шота Руставели, 44, 2 этаж, офис 1 , Киев , Украина , Бесплатная консультация. Вы можете отправить нам сообщение, воспользовавшись простой и удобной формой обратной связи.

Мы сразу же свяжемся с вами. ТОП Категории Предложения. Регистрация компании в великобритании Оффшор великобритания Регистрация офшор Офшоры кипра Of cyprus Оффшоры британских виргинских Предоставление юридических услуг Перерегистрация фирмы.

Фирма в канаде Юридические услуги частным лицам Вид на жительство латвия Вид на жительство Офшорная зона Юридическая помощь Оптимизация налогообложения консультация Анализ договора. Швейцарский банк ubs Bank ltd Лист юридических услуг Оффшор венгрия Виргинских островах Offshore gibraltar Виды оффшорных зон Консультации юриста.

Оффшорная зона гибралтар Meridian trade bank Банк hsbc Консультации юристов Юридический вопрос Оффшоры сейшелы Подготовка договоров Cim banque geneve. Больше информации о открытие компании в европе , а также оффшорные зоны европы можно получить на нашем сайте. Конфиденциально подскажем как открыть счет в чехии, и что такое банк ubs. Если есть вопросы как открыть счет в банке через или разобраться с оффшоры на кипре, заказать у нас станет лучшим решением.

Campio Group предоставляет такие юридические услуги: astra bank , регистрация компании за границей, сейшельские острова оффшор.

Как купить компанию в канаде и как оформить себе альфа банк в казахстане можно узнать на сайте юридической компании Campio Group. Перечень банков. Все юрисдикции. Вопрос юристу. Юридические услуги Регистрация оффшоров Регистрация зарубежных компаний Счета в зарубежных банках Консультация по украинскому праву Консультации по международному праву Другой вопрос. Введите код с изображения:.

.

.

Этапы открытия зарубежного счета на физическое лицо гражданина РФ · выбор юрисдикции · выбор банковского учреждения · подготовка комплекта.

Как открыть счёт за границей для иностранца

На самом деле технически счет в банке не открывается онлайн. Вопросы и ответы. Также придется представить посредникам образцы своих подписей, в обязательном порядке заверенных консульством той страны, под юрисдикцией которой находится выбранный банк. Если с проведением операций в интернете еще можно разобраться через онлайн-переводчик, то по телефону решить вопрос будет в разы сложнее. Статья Партнера нашей компании Сергея Назаркина на Forbes. И снова есть нюансы, которые требуется учитывать. Мой ребенок студент и учится за границей.

.

Гость, Вам одобрен бесплатный доступ к журналу «Финансовый директор». Материалы подготовлены финансовыми директорами и экспертами. Пройдите короткую регистрацию и получите доступ. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, многие статьи на нашем сайте находятся в закрытом доступе. Открыть банковский счет за рубежом для физического лица не представляет проблем.

Для этого вам необходимо лишь определиться, для каких именно целей вы решили обзавестись банковским счетом, и выбрать посредника, который поможет в этом достаточно трудоемком деле.

Из 1С в Excel: создание специальных отчетов. В книге найдете настроенные Excel-модели и подробные инструкции, чтобы адаптировать модели под свою компанию. На открытие счета в других странах российский гражданин должен получить специальное разрешение ЦБ. Кроме того, согласно инструкции физлица-резиденты не имеют права зачислять на свои зарубежные счета доходы от предпринимательской деятельности независимо от того, получены ли они в России или за ее пределами.

Но и это не все - валютные операции по счетам физических лиц за рубежом не должны быть направлены на осуществление предпринимательской деятельности. Граждане, открывшие такой счет и проводящие по нему какие-либо операции, попадают под действие законодательства о валютном регулировании и валютном контроле.

На российских граждан также возложена одна любопытная обязанность: уведомлять об операциях по счету налоговые органы. Для этих целей законодатель предусмотрел специальную отчетность и жесткую ответственность, которая предполагает в том числе и изъятие переведенных с нарушением валютного законодательства сумм в доход государства. Что касается главного вопроса - самой процедуры открытия счета, то тут многое зависит от выбранной страны. Если открыть счет в прибалтийском банке можно, обратившись в его представительство, то открытие счета в государствах дальнего зарубежья может потребовать подключения посредника.

Как считают специалисты, если заниматься поиском банка самостоятельно, можно нарваться на ненадежный или даже несуществующий банк. Кроме того, посредническая фирма избавит вас от необходимости поездки для открытия счета за границу. За эту, далеко не символическую плату вам помогут в оформлении документов и дадут ценные советы в дальнейших действиях. Как сообщили журналу "Финанс. В зависимости от того, зачем вам понадобился счет за границей - для хранения денег или дальнейшего перевода средств на личные нужды, - вам будет предложена страна и конкретный банк.

При этом вас сразу поставят в известность, что американские банки неохотно работают с частными клиентами из России, боясь "грязных" капиталов.

Поэтому лучше всего будет воспользоваться услугами австрийского или швейцарского банка. Но надо быть готовым к тому, что банк может поинтересоваться происхождением переводимых средств.

И даже если счет вам откроют и деньги будут переведены, то это не значит, что банк потерял к вам интерес. В любой момент в Россию может прибыть представитель банка для личной встречи. О том, что следует говорить этим почтенным банкирам, вам сообщат в посреднической форме - не зря же вы платили такие деньги за их консультации.

После заполнения всех необходимых банковских форм необходимо будет подождать некоторое время. Если в австрийском банке, как правило, на открытие счета необходимо недели две, то для подобной операции в швейцарском банке потребуется месяц-полтора.

За само открытие счета банк денег не возьмет. Затем вы через уполномоченный банк переводите средства в иностранный банк. По словам источника в одной из посреднических фирм, проблем с последующим снятием средств со счета быть не должно. По крайней мере, таких инцидентов за время работы фирмы с подобной клиентурой еще не было. Что касается обязательного уведомления об открытии зарубежного счета налоговых органов, то тут, как подсказали в юридической фирме, можно воспользоваться хитрой схемой.

Согласно документу ЦБ, разрешающему открытие счета за рубежом без уведомления ЦБ, сумма переводимых средств не должна превышать указанную цифру. Если же вы оперируете большими суммами, то вам предложат приобрести офшорную компанию и уже открыть счет для этой фирмы.

В этом случае вы сразу убьете двух зайцев и сможете обойти условие обязательного разрешения со стороны ЦБ и МНС. Если же вы все-таки собираетесь заниматься предпринимательской деятельностью и хотите перевести средства за рубеж для работы на фондовом рынке, то проблем у вас возникнуть не должно.

Читайте также: Как добиться высокой точности бюджета и спрогнозировать сезонность: инструмент в Power BI Цифровой помощник для расчета основных показателей реализации компании Нулевой кредитный портфель: чем опасен отказ от долгов 3 пункта в договоре, которые помогут компании снизить финансовые риски и избежать налоговых доначислений Как вернуть долги, если исполнительный лист не работает Из 1С в Excel: создание специальных отчетов.

MBA для финдира: блажь или необходимость. Редакция журнала «Финансовый директор» провела честный опрос на тему «Дает ли преимущества финдиру бизнес-образование? Мы расспросили ваших коллег и выяснили, как помогла им MBA-подготовка в карьере. Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Финансовый директор».

Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ. Настоящий сайт не является средством массовой информации. В качестве печатного СМИ журнал «Финансовый директор» зарегистрирован Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций Роскомнадзор. Только на этой неделе! Новая экономическая реальность.

Экономический прогноз Как быстрее понять, хватит ли денег до конца квартала Сигнальные показатели: как не проглядеть финансовые проблемы.

У меня есть пароль. Пароль отправлен на почту Ввести. Введите эл. Неверная почта или пароль. Неверный пароль. Введите пароль. Я тут впервые. Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте! Вы читаете профессиональную статью для финансиста! Зарегистрируйтесь или войдите на сайт! Годовой отчет — о чем спросят CFO совет директоров и собственники.

О журнале. А еще Статьи Финанс. Как открыть счет в зарубежном банке. Темы: Финанс. Автор: Орлов Владимир. Скачать книгу. Используйте пошаговые руководства: Excel для финансового директора Управленческий учет в вашей компании Подведение итогов полугодия. Читайте также: Как добиться высокой точности бюджета и спрогнозировать сезонность: инструмент в Power BI Цифровой помощник для расчета основных показателей реализации компании Нулевой кредитный портфель: чем опасен отказ от долгов 3 пункта в договоре, которые помогут компании снизить финансовые риски и избежать налоговых доначислений Как вернуть долги, если исполнительный лист не работает.

MBA для финдира: блажь или необходимость Редакция журнала «Финансовый директор» провела честный опрос на тему «Дает ли преимущества финдиру бизнес-образование? Включить доступ на 3 дня и узнать.

Правовая база. Налоговый кодекс Гражданский кодекс. Опрос недели. Все ваши сотрудники участвуют в зарплатном проекте? Нет - есть те, кто выбрал свой банк для зарплаты.

У нас нет зарплатного проекта. Продукты и услуги партнеров. Адрес электронной почты. Я даю свое согласие на обработку моих персональных данных. Я согласен получать новости и рассылки от Группы Актион. Статьи по теме. Рейтинг назначений в отечественных компаниях.

Аудит с иностранным акцентом. Лизинг ускоряется. Налоги для АЭС. Контакты Обратная связь Рекламодателям Карта сайта. Политика обработки персональных данных. Это нужно, чтобы улучшать сайт.

Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием cookie и предоставления их сторонним партнерам. Гость, Вам одобрен бесплатный доступ к журналу «Финансовый директор» Санкции.

.

.

.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Евграф

    Ура!, тот кто писал ништяк написал!

© 2018 inter-lekar.ru